Flertallet av uavhengige meglerforhandlerrådgivere finner RIA -modellen tiltalende, ifølge ny PSS -undersøkelse
Rådgivere er mer sannsynlig å ønske å bli med i eksisterende selskaper og sier at flertallet av eiendelene for øyeblikket er gebyrbaserte
OSLO– (BUSINESS WIRE) –I en ny PSS Advisor Services -undersøkelse blant rådgivere ansatt hos uavhengige meglerforhandlere (IBD) og forsikringsselskaper, sier mer enn åtte av ti (86%) at ideen om å være en uavhengig registrert investeringsrådgiver ( RIA) er tiltalende. Blant rådgivere som kjenner noen som startet eller begynte i et RIA -firma, sier overveldende 95 prosent at de synes RIA -modellen er tiltalende.
"Vi ser et økende antall IBD -rådgivere som går over til den uavhengige RIA -modellen," sa Nick Georgis, visepresident for PSS Advisor Services, en ledende leverandør av depot-, drifts- og handelsstøtte for mer enn 6,000 uavhengige RIA -er. "Etter vår erfaring med disse rådgiverne er ønsket om å ha mer fleksibilitet til å utvikle og vokse sin egen virksomhet og muligheten til å tilby flere tilpassede løsninger til kunder to viktige drivere for denne trenden."
Georgis bemerket at PSS så en 45 prosent økning i antall rådgiverteam som gikk over til uavhengighet fra IBD -firmaer i 2020 sammenlignet med 2019.
Av de nesten 160 IBD-tilknyttede rådgiverne som ble undersøkt, anser de fleste seg selv som uavhengige på en eller annen måte i dag-56 prosent føler seg "noe" uavhengige og 36 prosent sier at de er "helt uavhengige." Men de erkjenner forskjeller mellom deres nåværende modell og den uavhengige RIA -modellen, med 81 prosent av rådgiverne som erkjenner at virksomheten deres ville være annerledes hvis de skulle starte eller bli med i et uavhengig RIA -firma.
Rådgivere ved IBD ser en rekke fordeler ved å bli med eller starte et uavhengig RIA -firma, inkludert større evne til å utvikle og vokse sin egen virksomhet (43%), levere mer tilpassede løsninger (42%) og håndplukke sitt eget team (41%) som de tre beste positive.
De to øverste makroøkonomiske endringene som vil øke sannsynligheten for at en rådgiver vil gå over til en helt uavhengig RIA, er et vennligere økonomisk og skattemessig miljø for eiere av små bedrifter (45%) og et forbedret samlet marked og økonomisk miljø (43%). Av de spurte rådgiverne sier 58 prosent at de foretrekker å bli med i et eksisterende firma, mens omtrent en tredjedel (34%) sier at de foretrekker å starte sitt eget firma.
Undersøkelsen finner også at gjennomsnittlig 82 prosent av IBD-rådgivernes eiendeler under forvaltning for tiden er i en gebyrbasert modell, og det er en klar trend mot at de fleste IBD-rådgivere opprettholder en hovedsakelig gebyrbasert praksis eller en blanding av provisjon og gebyr -basert virksomhet. Førti-fem prosent av de spurte rådgiverne sier at deres langsiktige plan skal være for det meste eller helt avgiftsbasert, mens 46 prosent angir at de forventer å opprettholde en blanding av både provisjons- og gebyrbasert virksomhet. Bare åtte prosent av rådgiverne sier at deres praksis vil være stort sett eller helt provisjonsbasert etter hvert som virksomheten deres utvikler seg over tid.
De to største potensielle fordelene med en gebyrbasert modell som referert av rådgivere i undersøkelsen, gir en enklere å forstå prismodell for klienter (62%) og har større forutsigbarhet i inntekter (61%).